蚂蚁金服结构智能投顾 券商财富治理或迎来强敌

智刚

2019-06-12 12:51

  智能投顾的风潮日益兴起,不仅券商、银行、公募加紧布局,互联网巨头、外资资管大鳄也加入战局。美国最大共同基金公司先锋领航在上海设立的外商独资公司近日携手蚂蚁金服,设立合资投资咨询公司。

  “看这情况,也许一年之内,蚂蚁财富app就可以登录券商账户做交易!”某投资者在社交平台评论道。

  1、或意在智能投顾

  6月10日,天眼查数据显示,浙江蚂蚁小微金融服务集团股份有限公司日前新增对外投资,成立先锋领航投顾投资咨询有限公司,注册资本2000万元。

  资料显示,新公司法定代表人为浙江网商银行股份有限公司行长、执行董事黄浩。控股股东为蚂蚁金服,持股51%,另一位股东先锋领航投资管理有限公司持股49%,经营范围为投资咨询。

  这则消息立即引发市场关注。结合最近一系列相关举动,有市场专业人士猜测,蚂蚁金服或意在打造智能投顾体系。

  据了解,今年以来,蚂蚁金服先后成立两家网络科技公司,而其蚂蚁财富号也进行了集中推广与拓展。

  “AI技术支持下的蚂蚁财富号,大大提高了理财服务效率。而结合其一系列动作,蚂蚁金服应该旨在建立完整的智能投顾体系。”某券商财富管理专业人士表示。

  2、券商财富管理重在投顾

  转型财富管理,已经成为近年来券商经纪业务发展的新方向。其中,投顾能力以及投顾服务体系的重要性日渐凸显。

  “多年前,我们公司便有专门的财富管理部门,后来并入经纪业务大类,如果再次区分出来,可谓驾轻就熟。”一位受访的券商财富管理相关负责人表示。

  不过,进入新的发展阶段,人工智能技术为券商财富管理插上翅膀,智能投顾风起云涌。

  多家券商早已做出一些积极探索,比如,进行组织架构的调整。此前,山西证券新设财富中心,作为公司一级部门;中信证券将公司经纪业务发展与管理委员会更名为财富管理委员会,并进行相应组织架构调整;不久前,华泰证券推出投顾服务评价体系;兴业证券日前也发布了财富管理会员体系。

  在投顾队伍建设方面,近年来,券商投顾队伍不断壮大,尤其是大券商大力“招兵买马”。中国证券业协会数据显示,截至2018年底,投顾数量增至45123人,较2018年初增加4864人,同比增长13.44%。

  作为龙头券商,中信证券在年报中特别提到:“近两年来,在公司财富管理转型中,加强投顾能力是重要工作,全员投顾化是公司策略。”

  中国证券业协会最新数据显示,截至6月10日,投顾人数超过2000人的券商有5家。其中,广发证券2988人,接近3000人;紧随其后的依次为中信建投证券、中信证券、中国银河证券、华泰证券、国泰君安证券。

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